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CONSULENZA FINANZIARIA E IN MATERIA DI INVESTIMENTI
Vedere anche: Agente in attività finanziaria; Mediatore creditizio; Promotore finanziario
L’Albo delle persone fisiche e delle società di consulenza finanziaria, istituito dal comma 2 dell’articolo 18-bis del D.Lgs. n. 58 del 24 febbraio 1998, non è di fatto ancora funzionante, in quanto non è stato ancora emanato il decreto di nomina dell’organismo delegato alla sua formazione e tenuta.
L'esercizio professionale nei confronti del pubblico dei servizi e delle attività di investimento è riservato alle imprese di investimento e alle banche. Tuttavia le persone fisiche e società di capitali (spa, srl) , in possesso dei requisiti di professionalità, onorabilità, indipendenza e patrimoniali stabiliti con regolamento adottato dal Ministro dell'economia e delle finanze, sentite la Banca d'Italia e la Consob, possono prestare la consulenza in materia di investimenti, senza detenere somme di denaro o strumenti finanziari di pertinenza dei clienti.
Ai sensi dell’art. 1 comma 5-septies del D.Lgs. n. 58/1998 per consulenza in materia di investimenti si intende la prestazione di raccomandazioni personalizzate a un cliente, dietro sua richiesta o per iniziativa del prestatore del servizio, riguardo a una o più operazioni relative ad un determinato strumento finanziario. La raccomandazione è personalizzata quando è presentata come adatta per il cliente o è basata sulla considerazione delle caratteristiche del cliente. Una raccomandazione non è personalizzata se viene diffusa al pubblico mediante canali di distribuzione.
| COSA SERVE | LEGISLAZIONE |
|---|---|
|
Attività libera. |
D.Lgs. n. 58 del 24 febbraio 1998 (art. 18 bis). Testo unico delle disposizioni in materia di intermediazione finanziaria, ai sensi degli articoli 8 e 21 della Legge n. 52 del 6 febbraio 1996. D.Lgs. N. 164 del 17 settembre 2007. Attuazione della direttiva 2004/39/CE relativa ai mercati degli strumenti finanziari, che modifica le direttive 85/611/CEE, 93/6/CEE e 2000/12/CE e abroga la direttiva 93/22/CEE. D.M. n. 206 del 24 dicembre 2008. Regolamento di disciplina dei requisiti di professionalità, onorabilità, indipendenza e patrimoniali per l'iscrizione all'albo delle persone fisiche consulenti finanziari. D.Lgs. n. 101 del 17 luglio 2009. Modifiche ed integrazioni ai decreti legislativi 24 febbraio 1998, n. 58, e 17 settembre 2007, n. 164, in materia di intermediazione finanziaria e di mercati degli strumenti finanziari. Delibera Consob n. 17130 del 12 gennaio 2010. Adozione del regolamento recante norma di attuazione degli articoli 18-bis e 18-ter del D.lgs. 58/1998 in materia di consulenti finanziari. |
Scheda aggiornata al 10 febbraio 2012
